Airgead cashing trí IP: Scéim freagrachta

Ag déanamh gníomhaíochtaí gnó, aon chuideachta tabhairt aghaidhe ar an ngá atá le cistí airgid ón gcuntas reatha. An reachtaíocht litrithe amach na cásanna sonracha inar féidir leat a tharraingt siar airgead tríd an bhanc. Áirítear orthu íoc costais reatha beag. Eascraíonn fadhbanna as na cuideachtaí a íocann pá sna "clúdaigh". An méid is gá iad a bhaint, i bhfad níos airde ná an teorainn. Foráiltear leis an airteagal eolas faoi conas an cashing cistí trí IP. Dliteanais dá bhforáiltear shárú ar na teorainneacha a bunaíodh a bheidh, a anailísiú freisin.

croí

Is é an focal "cashing" a úsáidtear de ghnáth i roinnt luachanna. Tá sé le tuiscint mar haistarraingtí dlisteanach agus aistriúchán ar shócmhainní neamhairgid in airgead tirim. Is iad an t-ainm céanna agus oibríochtaí mídhleathach chun airgead tirim. Is é an t-idirdhealú idir an dá coincheapa an-tanaí. Is é bunbhrí na n-idirbheart mídhleathach a laghdú go dtí, a fháil amach ó chánacha a íoc. Is ansin atá a n-neamhdhleathacht.

Is mian leis an chuideachta a thabhairt ar roinnt méid airgid gan cánacha a íoc. Chun na críche sin, tá sé den tuairim leis an gconradh IP chun earraí a sholáthar ar bhonn réamhíocaíocht. Áirítear sa mhéid an coimisiún idirghabhálaí. Ní féidir le tráchtearraí i gcoitinne a chur ar fáil. I scéimeanna ar nós míreanna atá deacair a rianú síos a úsáidtear (déanfar iad a scrúdú níos mionsonraithe ar thíos). Tar éis an t-aistriú i gcrích tríd an SP cashing airgead tirim. Cáin sa bhuiséad le haghaidh idirbhearta den sórt sin a aistriú. Is é an méid a eascraíonn tugadh don chustaiméir lúide an céatadán comhaontaithe.

Ar ndóigh, tá an t-cashing cistí trí IP (UTII) trí iad a liostú ar an gcárta corparáideach ceadaithe. Ach tá deireadh teorainneacha an-bheag. Dá bhrí sin tá sé riachtanach a chuardach le haghaidh ar bhealach amach.

staitisticí

Le blianta beaga anuas, an méid cistí san earnáil neamhfhoirmiúil méadaithe. Sa chéad leath de 2014 san Aireacht Gnóthaí Inmheánacha Tionóladh 145000000000 Rúbal., Tharraingt siar go neamhdhleathach agus a onnmhairiú thar lear. Gach na cánacha neamhíoctha, goid agus breabaireacht. Ioncaim idirghabhálaithe haghaidh oibríochtaí den sórt sin 8 billiún Rúbal.

scéimeanna

Is féidir le airgead cashing trí IP (USN) go dlíthiúil, ach le méid áirithe de riosca a dhéanamh dóibh ar fhorais éagsúla. An scéim is mó tóir, mar íocaíocht as seirbhísí sin i ndáiríre nach bhfuil aon duine ar fáil, agus earraí a cheannach ag praghsanna teannta, Tá scrúdú cheana.

Ceannach táirgí talmhaíochta. bhfuil na hearraí sin meatacha, tá siad éasca a dhíscríobh, agus a chruthú a bhfuil nó nach ag deireadh an seilfré an-deacair. Scéim den chineál céanna: Is é an fiontraí cláraithe mar an ceann na feirme agus fheidhmíonn cashing cistí trí IP. Freagracht as úsáid a bhaint as "oifigí speisialta" Is féidir le seirbhísí a bheith an-ard, ós rud é go bhfuil an baol ann bheith páirteach i idirbhearta calaoiseacha ann.

suimeanna móra a milleán freisin go minic le haghaidh athmhaisiú. Cruthaigh go bhfuil an obair a rinneadh é iarbhír, tá sé an-deacair. Rogha eile - réamhíocaíocht as seirbhísí, Dáta forghníomhaithe ar athló ar feadh 5-15 lá. Go deimhin, tar éis críochnú na tréimhse sin, an dá pháirtí san idirbheart fhéadfadh a bheith iomaíocht cheana féin.

Íocaíocht ar phionóis i leith an chonartha thar téarma. Leagann an cháipéis seo amach "smachtbhannaí diana" mar gheall ar mhainneachtain oibleagáidí a chomhall. Is féidir leis an méid na bhfíneálacha a 100-200% den chonradh. Níl na coinníollacha sin i bhfeidhm go sonrach.

modhanna malartacha

Conas eile rinneadh cashing cistí trí IP? Tá conradh árachais na Gníomhaireachta i gcrích i bhfabhar tríú páirtí. Sonraítear ann imeacht a tharlóidh, íocfar cúiteamh do bhall foirne, agus ansin a dháileadh leis an gcomhaontú.

Urraitheoir tacaíocht trí carthanas. Gach cistí a fuarthas a bhaint as na cuntais agus a thabhairt do chomhaltaí na heagraíochta. earraí neamh-inláimhsithe (cóipcheart, fios gnó nó an saincheadúnais) an-deacair a mheas. Dá bhrí sin, trí chomhaontuithe ceadúnaithe, "aireagóir" Is féidir aistriú suimeanna móra. Chun fadhbanna leis na húdaráis rialaithe a sheachaint, is gá a chur chun cinn ar an taobh sábháilte agus sraith de dhoiciméid, ríomhaireachtaí, líníochtaí agus teastais a ullmhú.

airgead cashing trí IP: fadhbanna agus réitigh

bheith Tightening srianta an rialtais ar aistarraingtí ina réamhriachtanas le haghaidh theacht chun cinn ag gabháil do ghnólachtaí a thairiscint do chliaint le réimse leathan seirbhísí cashing: ó bhainistíocht cuntas go dleathach na fáltais thar lear. Praghsanna ag brath go mór ar an méid agus is mian leis. Is féidir le Airgead Tirim mórdhíoltóirí móra a iarraidh an t-ordú de 0.9% den mhéid. Beidh Oibriú éarlais airgid a bheith níos costasaí. An níos lú ar an méid, an níos airde an Coimisiún. Tá Soláthraithe na cistí de ghnáth cuideachtaí iontaobhais agus iompar le suimeanna móra airgid.

Níos minice ná a mhalairt aistríonn eintiteas dlíthiúil cistí ag an ngnólacht-cónaí. Faoi guise de chostas, tá an méid a gheofar ó na mbonn cánach. Ansin na cistí ón gcuntas á n-aistriú ar an duine agus a bhaint tríd an cárta plaisteach sa ATM. Tá an oibríocht i gcrích chomh maith ag daoine oilte go speisialta. An chéim dheiridh - chun an t-airgead a aistriú chuig an gcustaiméir.

airgead cashing trí IP: pionós

Ag brath ar na saintréithe atá ag idirbheart ar leith Is féidir earraí den sórt sin den Chód Coiriúil curtha violated:

• imghabháil cánach - article. 198 (Phys. Duine), Airt. 199 (úinéirí);
• cuidiú le bia a cheilt ioncaim - aimseartha. 199.2;
• brionnú - Airt. 327;
• mídhleathach gnó - ealaín. 171;
• sciúradh airgid - ealaín. 174.

Tá sé an-chontúirteach a chur i gcrích ar airgead cashing scála mór trí IP. Tá an fhreagracht as roinnt míreanna cailleadh saoirse ar feadh cúpla bliain. Ach nach bhfuil sé i bhfeidhm i gcónaí ar an pionós toughest.

An chuid is mó na n-idirbheart atá mar feidhmiú na n-oibríochtaí baincéireachta mídhleathach, a bhfuil sárú Airt. 172 CC. Tá fiontraithe den sórt sin mídhleathach RKO, cothabháil chuntas reatha agus bailiú airgid. A chur i gcrích oibríochtaí den sórt sin ag an dlí "Ar Bainc agus Gníomhaíochtaí Baincéireachta" fheabhsaithe a eisiúint an cheadúnais.

Oscailte imeachtaí coiriúla, más rud é go bhfuil méid an ioncaim ar scála mór (níos mó ná leath mhilliún Rúbal.). Tagann a leithéid de chás nuair a chuideachta trí aon-lae pas ar a laghad 30 milliún Rúbal. Soláthraíonn sé príosúnacht faoin Airteagal seo. Ach tá an pionós is annamh a úsáidtear. De ghnáth, Faigheann príosúnaigh pianbhreith ar fionraí.

nuachóiriú Chód Coiriúil

I 2015, leasú ar Airt. 173 CC. Déantar foráil ann do pionóis níos déine le haghaidh cashing mídhleathach cistí trí IP. Freagracht an duine a thaifead na cuideachtaí bhlaosc nó éigean chun gníomhartha neamhdhleathacha den sórt sin. Is í an fhadhb atá ann go bhfuil sé deacair a chruthú. Ar leithligh, i Airt. 159 den Acht um Cheartas Cód deir faoi na embezzlement na gcistí bhuiséad. Dliteanas coiriúil Is le haghaidh mionchion príosúnacht ar feadh suas le 3 bliana.

Cainéil sciúradh airgid

Agus é mar aidhm "caidéalaithe" ciallaíonn coirpigh ag baint úsáide as ní amháin ar na gnólachtaí aon lae, ach freisin bainc, córais aistrithe airgid. I St Petersburg, i 2014 Bhí grúpa de thriúr oibríochtaí cashing calaoiseach go 60 billiún Rúbal. D'oscail siad i gcuntas bainc ar na heintitis éagsúla atá ag fail dóibh airgead agus ansin iad a chur chuig do dhaoine aonair tríd an Phoist na Rúise.

Téann an Banc i gconradh le eintiteas dlíthiúil i cothabháil chuntais. ní fhéadfaidh sé a fhios fiú faoi, ghabh gnólachtaí aon-lae i measc na gcustaiméirí. Is féidir le Labhair faoi institiúid creidmheasa páirteach, na doiciméid sin gnólachtaí Caochadán le fáil tar éis cuardach de chuid an bhainc agus na heochracha chuig an "cliant-banc". Ach tá cásanna den sórt sin fíor-annamh. Is minic, tá an institiúid chreidmheasa uirlis a ndaingneoidh an chalaois dóibh siúd atá i mbun cashing.

Ba é an eisceacht don riail an JSC "Máistir-Banc". Ó 2007, tá an institiúid chreidmheasa a tionóladh ar 14 gcásanna coiriúla, 6 cinn díobh sin a bhaineann le cashing. Nuair carntha méid an-mhór faisnéise, thosaigh muid a chur i gcrích a measúnú cáilíochtúil. Gníomhaireachtaí forfheidhmithe dlí ag teacht suas le barántas cuardaigh don mbrainse bainc agus fianaise amháin a fuair.

Mar fhocal scoir

Deireadh cashing nach bhfuil ag obair, ach is féidir leat iarracht a thiomáint dó i gcreat caol. Má éigean rialtóirí ciontóirí le rátaí a ardú faoi 10% nó níos mó, ag gabháil do ghnó seo bheadh unprofitable. Tharla chor céanna leis an Raiders. Tá roinnt Coinbhleacht sócmhainní corparáideach i gcónaí go leor, ach cuireadh tús le níos lú ná 200 cásanna coiriúla sa bhliain seo caite.