Baincéireachta rúndacht. Díreach mar gheall ar an casta

Tá mé cinnte go leor de dúinn úsáid go rialta as seirbhísí éagsúla bainc thráchtála. Is fearr le roinnt cliaint a choinneáil in institiúidí creidmheasa a gcuid coigilteas, agus muinín daoine eile iad a luachanna (boscaí taisce sábháilteachta), an tríú chun bheith iasachtaithe le hús ar an méid a fuarthas faoin ceannach sa todhchaí ar an ábhar an aisling chothaímid. cárta plaisteach lena n-úsáid áisiúil pá, seirbhísí éagsúla, aistriúcháin práinneach le hoscailt cuntas pearsanta nó gan é-anois déanann gach banc a chur ar fáil dár gcustaiméirí rud éigin nua agus sláintiúil iomaíocht "giants" na hearnála a chruthú. Ar ndóigh, is iad na nuances ró-ghearr. Ach gach cliant de chuid forais creidmheasa Ba cheart gné an cuntas a rúndachta baincéireachta isteach. Cad is fraught leis an gcoincheap seo, agus cad ráthaíochtaí, chomh maith le a thógann an fhadhb leis soláthraí seirbhíse sa réimse seo?

Is ceart idirdhealú a dhéanamh idir téarmaí ar nós tráchtála agus baincéireachta rúndacht Chun tús. An chéad cheann, i ndáiríre, tá an coincheap níos leithne ná an dara. I roinnt foinsí is féidir leat teacht ar fiú léirmhíniú a shainmhíníonn an rún na n-institiúidí creidmheasa mar cheann de na cineálacha tráchtála. Mar sin féin, nach bhfuil sé seo fíor go hiomlán. Baincéireachta rúndacht - dlí le haghaidh na n-institiúidí, ar ar a mbonn a gach ball den eagraíocht ag teastáil a choinneáil ar an eolas go léir atá acu faoi gcuid custaiméirí nach bhfuil rochtain do thríú páirtithe, fiú amháin más rud é nach an t-eolas go bhfuil luach i bhfad.

Mar a tharla i bhformhór na gcásanna den sórt sin, tá a bheith eisceachtaí don riail. Uaireanta, an banc nach bhfuil ach an ceart eagraíochtaí áirithe a dhiúltú faisnéis, a bhaineann le do chustaiméirí a chur ar fáil. Tá na hinstitiúidí, ar an gcéad dul síos, ionadaithe ó na comhlachtaí stát-leibhéal. Mar sin féin, ní mór an nós imeachta sin cúis bhailí údar eisceacht. Mar shampla, casta, tangled nó amhrasach chineál atá déanta ag an gcustaiméir idirbhirt airgeadais má bhíonn sé nó gur mó méid de 600 Rúbal. Sa chás seo, dlíthe baincéireachta tuiscint gá idirbheart rialaithe. Déantar é seo d'fhonn cosc a mhaoiniú trí bhíthin na n-eagraíochtaí tráchtála an pobal sceimhlitheoireachta, chomh maith le sciúradh airgid.

Baineann Baincéireachta rúndacht faisnéis a sholáthar faoi na cuntais agus na suimeanna arna bhfáil ag institiúid na taisce i gcomhréir leis na coinníollacha na bpríosúnach comhaontuithe taisce, ciorcal cúng de dhaoine. Mar a tharla i gcás na n-eintiteas fisiciúil agus dlíthiúla is féidir an t-eolas go léir a chur ar fáil go heisiach do na cliaint iad féin agus a n-ionadaithe dlí, proxies, údaráis bhreithiúnacha, chomh maith le cuideachtaí árachais agus ionadaithe na réamh-imscrúdú ar na cásanna coiriúla agus riaracháin (ní mór a bheith ar an láthair an ionchúisitheora toiliú) .

Má tá an t-úinéir an ranníoc nó ar shlí eile sa deireadh bás, i gcás den sórt sin, tá rúndacht baincéireachta na gnéithe seo a leanas. Má tá uacht a bheith tarraingthe suas (nótaire nó arna n-eisiúint go díreach chuig an eagraíocht creidmheasa) a luaidhtear anso bhféadfaidh daoine an fhaisnéis is gá. Chun seo a dhéanamh beidh siad is gá cruthúnas aitheantais a thaispeáint. Lena chois sin, tá faisnéis ar fáil gan aon sáruithe ar an dlí bheidh faoina réir ag an nótaire. Chun na críche sin, beidh an oifig a dhéanamh iarraidh. Sa chás seo, an fostaí bainc, atá freagrach as cur i bhfeidhm na dtiomantas seo, tarraingíonn an freagra ar na cuideachta institiúidí litreach. Ba chóir go mbeadh eolas a bheith freagrach go hiomlán as gach ní a luaite san iarratas.

Má tá muid ag caint faoi neamhchónaithigh (daoine a bhfuil saoránacht coigríche), agus sa chás sin i gceist leis an rúndacht banc a sholáthar go léir na consalachtaí na sonraí is gá.